Cette notion apparue en 2007 désigne la catégorie d’investissement qui allie performance financière à impact social et environnemental positif.
Ces investissements sont réalisés dans des entreprises, organisations et fonds qui tendent vers cet objectif d’investir de manière responsable tout en obtenant un rendement financier.
L’investissement durable ou à impact a une place de plus en plus importante dans le monde puisque les encours de 7 030 fonds durables dans le monde à fin mars 2023 était de 2 745 milliards de dollars. Source AGEFI.
Cette tendance observée à l’échelle mondiale est tout aussi présente en France. Si on se penche sur l’évolution du nombre de fonds durable entre 2019 et 2023, leur nombre a été multiplié par 5 (514 %), l’encours de gestion de ces fonds est de 1 307 milliards d’euros » source caisse des dépôts. Source Caisse des Dépôts.
Les sociétés de gestion accordent une place importante aux investissements à impact et cela sous l’impulsion de leurs investisseurs. Elles étaient 46 % en 2021 à déclarer gérer des fonds à impact.
Dans la catégorie des investissements à impact social, VIRAGE-VIAGER est porteur d’une nouvelle vision du démembrement viager permettant aux seniors de rester sereinement chez eux, tout en étant très fortement solvabilisés. La raison d’être de VIRAGE-VIAGER est la promotion et le développement de l’épargne intergénérationnelle au service du « bien vieillir chez soi ».
Quelques points
Les critères ESG dans les choix d’investissement des institutionnels
En 2022, 66% des institutionnels ont déclaré intégrer pleinement les critères ESG dans leurs choix d’investissements. Les raisons à cela sont principalement la volonté d’aligner leurs actifs sur les valeurs qu’ils promeuvent, et être en accord avec leur politique d’investissement.
Le Viager Mutualisé au service de l’investissement à impact
La solution offerte par le produit Vitalimmo combine les différents aspects de l’investissement à impact que ce soit du point de vue de l’investisseur institutionnel puisque la solution lui assure un certain rendement financier, que du point de vue du senior vendeur pour les aspects sociaux et environnementaux.
Une solution à fort impact social positif
Le Viager Mutualisé® permet de répondre à la problématique sociétale du vieillissement de la population à travers la solvabilisation du patrimoine immobilier des seniors vendeurs en liquidité immédiate. Ce flux financier vient en complément de leur revenus de retraite mais permet mais répond aussi aux besoins futurs de liquidités qui sont le plus souvent imprévus.
Une solution à fort impact environnemental positif
Grâce au capital perçu par le senior au moment de la vente de son bien avec le Viager Mutualisé®, il peut financer les travaux de mise aux normes énergétiques dont le coût s’avère être important. Certains gros travaux peuvent même être pris en charge par l’acquéreur.
